В целях противодействия мошенническим схемам российские банки ужесточили процедуру проверки крупных денежных переводов. Как выяснило РИА Новости, теперь при попытке клиента отправить значительную сумму операция может быть приостановлена.
После этого с отправителем связывается сотрудник службы безопасности или верификации банка для проведения дополнительного опроса. В ходе беседы клиенту необходимо назвать полные данные получателя средств, включая ФИО, а также подтвердить, кем тот ему приходится. Финансовые организации интересуются степенью родства между отправителем и получателем перевода.
Кроме того, банковский специалист уточняет цель планируемой финансовой операции, то есть, на что конкретно будут потрачены перечисляемые деньги. Эти меры введены как защитный механизм для предотвращения транзакций, совершаемых клиентами под давлением мошенников. Новая проверка призвана дать человеку дополнительную возможность остановиться и задуматься, является ли операция добровольной, и тем самым сохранить его средства.
Напомним, что в ходе программы «Итоги года» президент Владимир Путин сообщил, что после принятых мер число преступлений, связанных с телефонным мошенничеством, сократилось на 7%, а ущерб от них — на 33%.
По теме
562
