Банки все чаще блокируют операции клиентов даже при переводах между собственными счетами. Как поясняет эксперт Банки.ру Эряния Бочкина, это связано с автоматизированной системой контроля за отмыванием денег.
Подозрения вызывают крупные суммы, частые повторяющиеся переводы, дробление средств или необычное поведение клиента. Например, внезапный вывод больших сумм после долгого накопления или постоянные переводы новым получателям.
Чтобы избежать блокировки, эксперт советует не дробить крупные суммы, четко указывать назначение платежа и заранее уведомлять банк о больших переводах. Если операцию всё же приостановили — нужно быстро предоставить документы, подтверждающие законность средств.
По теме
860
