Российские банки начали массово проверять родственную связь при крупных денежных переводах. Это дополнительная мера для защиты от мошенников, пишет РИА Новости.
Практика работает так: при попытке перевести, например, от 200 тысяч рублей по системе быстрых платежей (СБП), операция может быть автоматически заблокирована. Сотрудник банка звонит клиенту и спрашивает полные данные получателя, степень родства и цель перевода. Если ответы вызывают подозрения, перевод приостанавливают для проверки.
Новый перечень признаков мошенничества от ЦБ, который вступит с 1 января 2026 года, дополнительно отметит как подозрительные цепочки операций: крупный перевод самому себе с последующей отправкой денег «незнакомцу». Банки обязаны отслеживать такие схемы, но переводы между родственниками не запрещены — для них требуется подтверждение.
Ранее ЦБ расширил список признаков преступных операций, куда вошли переводы на счета, связанные с мошенничеством, нетипичные для клиента операции и попытки перевода с устройств, используемых злоумышленниками.
651
